"Siêu lừa" 433 tỷ đồng kết án chung thân

Toà tuyên án Nguyễn Thị Hà Thành như thế nào?

Quyết định hình sự

Theo HĐXX, tội danh của Hà Thành cùng với các đồng phạm là rất nghiêm trọng và cần được xử lý một cách nghiêm khắc để răn đe những kẻ có ý định phạm tội tương tự. Bản án đã xác định rõ ràng vai trò của từng bị cáo trong vụ án và đưa ra mức án tù phù hợp với mức độ tội phạm của từng người. Trong đó, Hà Thành được xem là tên chủ mưu vì đã khởi xướng và hưởng lợi nhiều nhất từ vụ án, vì vậy bị tuyên án chung thân. Trong khi đó, các cựu cán bộ ngân hàng không được hưởng lợi từ vụ án đã được hưởng án tù treo. 

Quyết định dân sự

Bản án vụ án lừa đảo tiền tỷ cũng đã đưa ra quyết định về phần dân sự, tuyên bố Hà Thành phải trả lại số tiền lớn cho các ngân hàng và các bị hại. Theo đó, ba ngân hàng NCB, VietAbank và PVcombank sẽ được Hà Thành trả lần lượt 47,5 tỷ đồng, 274 tỷ đồng và 50 tỷ đồng, cùng với hàng chục tỷ đồng cho các bị hại. 

Ngoài ra, VietAbank còn phải trả lại cho các đồng sở hữu của Hà Thành các sổ tiết kiệm trị giá 80 tỷ đồng, kèm lãi suất. Đối với một đại gia bị VietAbank "giam" 5 sổ tiết kiệm, tòa tuyên bố VietAbank không được phong toả các sổ này và phải trả lại nếu khách hàng yêu cầu. Nếu không, người này có quyền khởi kiện VietAbank tại vụ án dân sự khác. 

Trong 16 ngày, phiên tòa được chủ trì bởi thẩm phán và chủ tọa là Phan Huy Cương

Đây là quyết định đáng chú ý trong bản án vì các bên liên quan đều bị ảnh hưởng nặng nề bởi vụ án lừa đảo này. Việc tuyên bố Hà Thành phải trả lại số tiền lớn cho các ngân hàng và các bị hại sẽ giúp phần nào bù đắp cho thiệt hại đã gây ra. Tuy nhiên, vấn đề về việc trả lại các sổ tiết kiệm của Hà Thành vẫn còn gây tranh cãi và có thể sẽ tiếp tục được giải quyết trong các phiên tòa dân sự khác.

Theo quyết định của tòa án, số tiền 122 tỷ đồng mà đại gia Đặng Nghĩa Toàn đã gửi tiết kiệm tại ba ngân hàng NCB, VietAbank và PVcombank sẽ tạm thời được các ngân hàng quản lý để đảm bảo thi hành án phần trách nhiệm dân sự của Hà Thành với ngân hàng, đến khi Cục Thi hành án dân sự thi hành phần quyết định này. Các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa Hà Thành và một số đại gia khác tại VietAbank cũng bị giữ lại với mục đích tương tự. 

Chi tiết vụ án “siêu lừa” 433 tỷ 

Theo cáo trạng, nữ bị cáo 39 tuổi đã cùng với 17 cựu cán bộ ngân hàng tại NCB, VietAbank và PVcombank thực hiện các hoạt động lừa đảo. Cụ thể, họ đã lập các sổ tiết kiệm đồng sở hữu với các "đại gia" và hứa trả lãi suất cao cho họ. Sau đó, Hà Thành đã giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu để cầm cố các sổ tiết kiệm tại ba ngân hàng này. 

Hành vi của các bị cáo đã gây ra thiệt hại rất lớn cho các ngân hàng và các cá nhân liên quan. NCB đã bị thiệt hại 47,5 tỷ đồng, PVcombank bị thiệt hại 49,4 tỷ đồng, VietAbank bị thiệt hại hơn 273 tỷ đồng và 4 cá nhân bị tổn thất 63 tỷ đồng, tổng cộng lên đến con số khổng lồ 433 tỷ đồng. Đây là vụ án lừa đảo tiền tỷ lớn nhất trong lịch sử Việt Nam và đã gây ra nhiều sự chú ý và tranh cãi trong dư luận trong suốt thời gian qua. Các bị cáo đã thực hiện hành vi đáng lên án và bị xử phạt theo quy định của pháp luật.

Các bị cáo tại phiên tòa

Lời khai của các bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành

Trong quá trình điều tra và xét xử tại tòa, Hà Thành đã thừa nhận đã sử dụng mối quan hệ với nhân viên của ba ngân hàng để tìm kiếm khách hàng VIP và thỏa thuận đứng tên đồng sở hữu các sổ tiết kiệm với họ. Tuy nhiên, Thành không biết rõ về các trao đổi giữa ngân hàng và khách hàng này. 

Lời khai của nhân viên ngân hàng

17 cựu nhân viên của NCB, VietAbank và PVcombank cũng đã thừa nhận có "một phần lỗi" khi để cho hoạt động lừa đảo này xảy ra dưới sự lợi dụng của những kẽ hở trong thẩm định và làm hồ sơ vay vốn. 

Một số bị cáo thuộc NCB và PVcombank đã giải thích rằng việc vi phạm xảy ra do năng lực chuyên môn của họ chưa đủ tốt. Trong khi đó, một số khác khẳng định rằng họ đã làm đúng quy định và chỉ "hơi thiếu trách nhiệm". 

Theo thông tin từ các cựu nhân viên của VietAbank, phần lớn họ đã phải làm sai trong công việc của mình dưới áp lực bị đe dọa sẽ bị đuổi việc nếu không tuân thủ yêu cầu của các "sếp" của mình. Tuy nhiên, các "sếp" này lại phủ nhận việc ép buộc nhân viên làm trái quy định. Họ cho rằng mọi hành động của họ đều vì lợi ích chung của ngân hàng và hết lòng phục vụ khách hàng VIP tại Hà Thành.

Yêu cầu của người bị hại

Sau khi ba ngân hàng đã phong tỏa tài sản hàng trăm tỷ đồng của các đại gia bị hại, họ đã đề nghị ngân hàng trả lại số tiền đã góp vào sổ tiết kiệm đồng sở hữu với Hà Thành. Theo các đại gia này, họ đã thực hiện đúng thủ tục với ngân hàng và tin tưởng vào lời đảm bảo của các nhân viên. Tuy nhiên, cuối cùng lại bị phản bội và mất tiền. Các đại gia này cho rằng họ cần được hoàn trả số tiền đã góp và đề nghị ngân hàng giải quyết vấn đề này một cách công bằng.

Sau 5 ngày tranh luận, đại diện ba ngân hàng đã đồng loạt xin thay đổi tư cách tố tụng từ bị hại sang người có quyền, nghĩa vụ liên quan. Các đại diện này cho rằng quan hệ giữa Hà Thành và các đại gia chỉ là quan hệ vay tiền, trong đó hứa hẹn trả lãi cao. Các ngân hàng chỉ đóng vai trò là "nơi trung chuyển khoản tiền", như diễn đạt của VietAbank.

Trong khi đó, phía ngân hàng lại cho rằng Hà Thành phải bồi thường cho các đại gia bị hại. Họ cũng cho rằng sổ tiết kiệm là "công cụ phạm tội" và cần được ngân hàng giữ lại.

Ba kiểm sát viên của VKSND Hà Nội tại phiên toà

Đại diện Viện kiểm sát đã phản bác quan điểm này, khẳng định nguồn tiền từ các “đại gia” và nguồn tiền Hà Thành dùng để lừa đảo 3 ngân hàng là khác nhau, không thể đánh đồng. Hơn nữa, các chủ sổ tiết kiệm không biết việc Hà Thành giả mạo chữ ký của mình để dùng tài sản thế chấp vay vốn. Kiểm sát viên đề nghị các ngân hàng cân đối quyền lợi, quan tâm đến thiệt hại hàng trăm tỷ đồng mà khách hàng phải gánh chịu. Nếu không, sẽ không ai cảm thấy an toàn khi gửi tiền.

Vụ án đã trải qua nhiều lần xét xử, trả hồ sơ, điều tra bổ sung. Đến nay, cơ quan chức năng khẳng định không có đồng phạm trong vụ lừa đảo giữa Hà Thành và các đại gia. Hai người đã được tách ra khỏi vụ án và đang bị điều tra về hành vi cho vay nặng lãi nên sẽ không bị xem xét thiệt hại trong vụ án này.

Vụ án đã được cơ quan điều tra, truy tố giải quyết bốn năm ba tháng, kể từ khi Hà bị bắt cho đến ngày tuyên án. Cập nhật tin tức mới nhất về vụ án siêu lừa 433 tỷ tại các bài viết tiếp theo của Việt Nam 247.