Thủ đoạn mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp được vạch trần

Thủ đoạn mạo danh ngân hàng cho vay tiền trực tuyến

Hoạt động lừa đảo của các đối tượng này vô cùng tinh vi, nhằm vào các đối tượng đang có nhu cầu vay tiền. Được biết, các đối tượng lừa đảo để cho người muốn vay tiền phải tự làm hồ sơ vay trực tuyến. Sau đó, chúng yêu cầu người vay phải chuyển một khoản tiền từ 500.000 đồng - 5.000.000 đồng để hỗ trợ việc xác minh và duyệt khoản vay.

Thủ đoạn mạo danh ngân hàng cho vay tiền trực tuyến

Tinh vi hơn, các đối tượng còn dùng đủ mọi thủ đoạn để mạo danh ngân hàng, dẫn dụ người vay tiền sập vào bẫy lừa đảo như: tạo lập ứng dụng, website giả, mạo danh những ngân hàng có thật, chạy quảng cáo mời vay tín chấp… 

Thực tế, chúng ta chỉ cần gõ "vay tín chấp online" thì hàng loạt các ngân hàng thương mại bị các đối tượng lừa đảo giả mạo lập ra như: BIDV, Vietinbank, Techcombank, TPBank…

Không chỉ vậy, các đối tượng lừa đảo còn tạo lập rất nhiều tài khoản facebook để tham gia hội nhóm và đăng bài cho vay tín chấp lãi suất cực thấp,, thủ tục vay nhanh chóng, đơn giản, nợ xấu vẫn vay được; chỉ cần căn cước công dân và có tài khoản ngân hàng…

Khi tiếp cận được người cần vay tiền, các đối tượng này sẽ dẫn dụ và yêu cầu người vay cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân gồm: họ tên, ảnh chụp căn cước, ảnh chân dung, số điện thoại… phục vụ làm hồ sơ vay.

Mạo danh ngân hàng lấy thông tin người vay, thực hiện hành vi phạm pháp

Sau khi dụ người vay chuyển tiền duyệt khoản vay, chúng tiếp tục viện hàng loạt lý do khoản vay không được giải ngân như: khai sai tên người thụ hưởng, không đủ điều kiện vay, sai số trên số căn cước công dân…

Tiếp đến, chúng lại yêu cầu người vay nộp thêm vài khoản tiền để khắc phục lỗi hệ thống. Các đối tượng hứa hẹn mật ngọt rằng sẽ hoàn trả lại toàn bộ số tiền cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi số tiền được chuyển đi thì các đối tượng này lập tức chặn liên lạc. 

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, người bị hại không những bị mất tiền mà còn bị lấy cắp toàn bộ thông tin cá nhân. Điều này tiềm ẩn nguy cơ tiếp các đối tượng này sẽ lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác. Đơn cử như: đăng ký sim không chính chủ, mở tài khoản ngân hàng phục vụ các hoạt động rửa tiền, cá độ trực tuyến…

Cần làm gì để không trở thành nạn nhân của hoạt động mạo danh ngân hàng

Trước những thủ đoạn lừa đảo tinh vi của các đối tượng trên không gian mạng, Bộ Công an khuyến cáo người dân nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Mọi người nếu có nhu cầu vay tiền thì liên hệ trực tiếp với tổ chức tín dụng, ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục.

Không chỉ vậy, người dân cần tìm hiểu kỹ và xác thực về đơn vị tài chính trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền. Mọi người có thể xác thực bằng cách kiểm tra địa chỉ, người đại diện, mã số thuế công ty; gọi điện đến đường dây nóng của các công ty; kiểm tra đường link trang web trước khi truy cập… 

Cần làm gì để không trở thành nạn nhân của hoạt động mạo danh ngân hàng

Người dân không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào khi chưa kiểm tra chính xác website, ứng dụng và danh tính của tư vấn viên. Bộ Công an khuyến cáo: "Người dân không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản mà các đối tượng lạ cung cấp. Nếu phát hiện thủ đoạn mạo danh ngân hàng cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an nơi gần nhất".