Giao dịch trị giá trên 400 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Quyết định 11/2023: Giao dịch 400 triệu đồng trở lên cần báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Phó Thủ tướng Lê Minh Khái đã ký ban hành Quyết định 11/2023 về quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo lên Ngân hàng nhà nước. Theo đó, từ ngày 1/12/2023, các giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải tiến hành báo cáo. Ở thời điểm hiện tại, thực hiện theo Quyết định 20/2013 quy định giao dịch cho giá trị từ 300 triệu đồng trở lên phải thực hiện báo cáo. 

Đối tượng áp dụng là các tổ chức tài chính, cá nhân, tổ chức kinh doanh trong lĩnh vực phi tài chính có liên quan được quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền. 

Theo khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo lên Ngân hàng Nhà nước là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây: cho thuê tài chính; nhận tiền gửi; cho vay; dịch vụ trung gian thanh toán; dịch vụ thanh toán; phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền.

Ngoài ra, còn có bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính; môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;  cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ; quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; kinh doanh bảo hiểm nhân thọ; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán; đổi tiền.

Theo Quyết định 20/2013, đối tượng báo cáo là cá nhân, tổ chức kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

• Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; trò chơi điện tử có thưởng; casino; xổ số; đặt cược;
• Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động dịch vụ tư vấn bất động sản, cho thuê, cho thuê lại bất động sản;
• Kinh doanh đá quý, kim khí quý, ;
• Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;  cung cấp dịch vụ công chứng;
• Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba.

Quyết định 20/2013 được ban hành với mục đích nâng cao hiệu quả trong công tác phòng, chống rửa tiền, phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện trên cơ sở bảo đảm sự độc lập, tự chủ về kinh tế cũng như bảo đảm an ninh tiền tệ, an toàn tài chính quốc gia. Đồng thời, nâng cao hiệu quả trong công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm rửa tiền nói riêng và công tác phòng, chống tội phạm nói chung.