Nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo chiếm đoạt 53 tỷ đồng

Nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo - Chu Nữ Diệu Huyền

Ngày 9/4, theo một nguồn tin cho viết Viện kiểm soát nhân dân (VKSND) tỉnh Gia Lai đã hoàn tất cáo trạng truy tố. Đồng thời chuyển hồ sơ vụ án sang bên tòa án nhân dân cùng cấp để xét xử đối với Chu Nữ Diệu Huyền - SN 1985. Huyền là cựu nhân viên Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) Chi nhánh Gia Lai phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".

Theo kết quả điều tra, từ năm 2018 Huyền đã có quen biết với bà T. (thường trú TP Pleiku, tỉnh Gia Lai). Từ tháng 9/2019, với vai trò là nhân viên ngân hàng VDB, Chu Nữ Diệu Huyền đã bắt đầu vay tiền của bà T theo hình thức trả bằng tiền mặt. Trong quá trình vay, Huyền viết giấy mượn tiền, đến khi trả hết số tiền gốc và lãi thì sẽ lấy lại giấy mượn tiền mà bà T đang giữ. 

Cơ quan công an đọc lệnh bắt giữ đối tượng Chu Nữ Diệu Huyền

Huyền đặt vấn đề vay tiền bà T với mức lãi suất là 2.000 đồng/1 triệu đồng/ngày rồi cho người khác vay lại với mức lãi suất là 2.500 đồng/1 triệu/ngày để được hưởng phần chênh lệch, điều này bà T cũng biết và đồng ý.

Đến thời điểm tháng 1/2020, Huyền đã cung cấp thêm thông tin cần nhiều tiền để đáo hạn tại một số ngân hàng tại TP Pleiku và tỉnh Kon Tum khiến cho bà T tin tưởng chuyển tiền cho Huyền nhiều lần. Tính đến tháng 5/2020, Huyền vẫn chưa chuyển cho bà T số tiền là 55 tỷ đồng.

Khoảng tháng 6/2020, bà T nhiều lần đòi tiền nhưng Huyền đều hứa hẹn không trả. Cô đưa ra lý do rằng toàn bộ số tiền trên đã được gửi đến bà Lê Thị Thương, cựu nhân viên Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam Chi nhánh Gia Lai (BIDV Gia Lai) vay lại. Hiện bà Lê Thị Thương đang nợ Huyền số tiền là khoảng 133 tỷ đồng, trong đó bao gồm cả 55 tỷ đồng của bà T.

Nhân viên VDB lừa đảo khoe tiền trên trang cá nhân trước khi bị bắt

Về sau, lấy lý do là nhờ bà T đòi tiền hộ, nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo đưa bà T đến để ký biên bản chốt nợ. Tại đây, Huyền đã có động thái yêu cầu bà Thương ký trực tiếp vào giấy nợ của bà T số tiền là 133 tỷ đồng.

Sau khi bà Thương ký vào giấy nợ, nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo đã tuyên bố không còn nợ bà T nữa. Giờ đây, bà T trực tiếp làm ăn với bà Thương thì đi đòi tiền bà Thương. Thời điểm này, bà T mới biết mình bị Nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo. Bà làm đơn tố giác đến Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai.

Thông tin điều tra vụ án nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo

Trong suốt quá trình điều tra, công an cũng đã xác định từ ngày 28/10/2019 đến ngày 23/6/2020, nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo đã chuyển khoản và đưa cho bà Thương tổng số tiền là 226 tỷ đồng và bà Thương cũng đã chuyển trả cho Huyền số tiền là 236 tỷ đồng. Số tiền bà Thương chuyển trả cho Huyền nhiều hơn số tiền mà cô chuyển cho bà Thương nên không có chuyện bà Thương còn nợ số tiền 133 tỷ đồng như đã ký.

Từ tháng 4/2019 cho đến 22/6/2020 bà T cũng đã chuyển cho Huyền số tiền là 193 tỷ đồng và cô ta đã chuyển trả lại gần 140 tỷ đồng, số tiền còn lại 53 tỷ đồng Huyền đã cố tình chiếm đoạt của bà T.

Cơ quan công an khám xét nơi ở của Nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo

Trong số 53 tỷ đồng này, cơ quan đã xác định số tiền 18,3 tỷ đồng là tiền Huyền đã lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt của bà T và thêm 35 tỷ đồng là tiền cô lừa đảo chiếm đoạt của bà T. Số tiền này đã được nhân viên ngân hàng VDB lừa đảo dùng để mua bất động sản tại TP Pleiku và TP Kon Tum của tỉnh Kon Tum rồi cho người thân đứng tên, bên cạnh đó còn mua thêm ô tô. Khi bị phát giác, đòi nợ Huyền đã có những hành vi tẩu tán tài sản bằng cách sang nhượng các bất động sản do mình đứng tên sang cho người thân của cô.